Что грозит, если микрофинансовая компания подала заявление в полицию?

Могут ли МФО подать заявление в полицию

Что грозит, если микрофинансовая компания подала заявление в полицию?

Статья акутальна на: Май 2020 г.

К сожалению первый вариант ответа не сохранился, поэтому придется продублировать его тут:

«Советую Вам успокоиться, никакой уголовной ответственности Вам не грозит. И вот почему:

Уголовная ответственность за невозврат долга предусмотрена ст. 177 УК РФ.

Согласно официальным разъяснениям, м и методическим рекомендациям привлекают за эту статью только при наличии задолженности от признается задолженность в сумме, превышающей 2 млн.250 тысяч рублей (крупный размер).

Такие суммы в МФО не выдают.

Более того, участковый не вправе заниматься расследованием этого дела. В силу Письма Федеральной службы судебных приставов «О Методических рекомендациях по выявлению и расследованию преступлений, предусмотренных ст.

177 Уголовного кодекса Российской Федерации» и официальным разъяснениям полномочия по возбуждению и расследованию данной категории дел принадлежат дознавателям ФССП России.

Органы полиции не компетентны заниматься их расследованием. Так что советую подать на участкового жалобу в прокуратуру, а на коллекторов МФО — в ФССП России и забыть об этой негативной ситуации. _________

Изначальный ответ «готовлю ответ» исправлен на ответ размещенный вторым сообщением Администарцией сайта.

Участковый может проводить дознание, т. к. относится к органу дознания в лице территориального отдела МВД, в этой связи участковый вправе возбудить уголовное дело, однако проводить по нему предварительное расследование он не вправе в силу положения ст. 151 ч.

1 УПК РФ «Предварительное расследование производится следователями и дознавателями». Т.е. участковый в силу своих полномочий ни следователем, ни дознавателем не является.

Он может только возбудить уголовное дело и передать его для дальнейшего расследования в соответствующий орган расследования.

Предоставьте справки, которые требует участковый. Если сумма небольшая, можете погасить займ. Если набежали очень большие проценты, можете внести небольшую сумму.

Если должник хотя бы частично (пусть даже и небольшими суммами) погашает образовавшуюся задолженность, то привлечь его к уголовной ответственности будет крайне сложно.

Для того, чтобы правоохранительным органам возбудить уголовное дело в отношении должника и привлечь его к уголовной ответственности за мошеннические действия, необходимо наличие всех признаков состава преступления.

Для привлечения должника по ст. 159.1 УК РФ (за мошенничество в сфере кредитования) также нужны условия:

— Хищение денежных средств путем предоставления поддельных документов, заведомо ложных или недостоверных сведений при оформлении кредита будет считаться обманом;

Это важно знать:  Куда жаловаться на действия сотрудников полиции

Наличие умысла на невозврат кредита еще до его оформления (это доказать практически нереально).

Таким образом, если вы не использовали поддельных документов и справок о доходах, оформляя кредит, изначально добросовестно платили его, а просрочка возникла в связи с тяжелым финансовым положением семьи, уголовная ответственность вам не грозит.

Отношения, возникшие между вами и МФО, являются гражданско-правовыми, и могут решаться только в этом правовом поле. Это значит МФО может подать на Вас иск в суд и взыскать задолженность в судебном порядке.

Может ли МФО подать заявление в полицию?

Иногда человек может подвергнуться уголовному преследованию за не выплаченный вовремя микрозайм. Даже если сумма незначительна, но, например, «Смарт Кредит» подал в полицию заявление, есть повод для беспокойства.

Описание проблемы

Когда срочно требуется небольшая сумма до зарплаты, многие обращаются в микрофинансовые организации (МФО). Бывает так, что долг вовремя вернуть не удается по разным причинам.

В результате заимодавец начинает воздействовать на заемщика в целях возврата суммы и процентов. Кроме привлечения коллекторов и переуступки долга один из способов давления — уведомление о возможности обращения в полицию или подача заявления о возбуждении уголовного дела.

Направляя уведомление, МФО нередко добивается возврата долга. Многие предпочитают не ввязываться в споры из-за небольшой суммы.

Подача заявления влечет проверочные действия со стороны полиции.

Правовая сторона вопроса

Уголовный кодекс России содержит в своей особенной части статьи о привлечении к ответственности в сфере кредитования. Применительно к физическим лицам (гражданам) их две.

Статья 177. Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности

Предусматривает случай уклонения от уплаты долга в крупном размере после вступления в силу судебного акта.

Под крупным размером в статье понимается сумма 2 млн 250 тыс. руб. Судебным актом является решение суда гражданско-правового характера. То есть перед тем как обращаться с заявлением в полицию, заимодавец должен подать в суд и выиграть дело о погашении задолженности. Когда служба приставов завершит свои процедуры с негативным для должника результатом, в дело вступит следствие.

Статья 159.1. Мошенничество в сфере кредитования

Верховный суд РФ разъясняет, что мошенничество совершается путем обмана или злоупотребления доверием.

Человек обманывает, когда сознательно предоставляет заведомо ложные сведения или умалчивает о фактах. Сообщаемая информация относится к любым обстоятельствам, включая данные о личности мошенника. Злоупотребить доверием в числе прочих означает принять на себя обязательства при заведомом отсутствии намерения их выполнить, в том числе получить кредит и не отдать долг без уважительной причины.

Это важно знать:  Встречное заявление в полицию: образец 2020 года

Если человек не исполняет обязательство по оплате долга, квалифицировать его как мошенника поможет доказывание умысла (того, что до получения займа он заведомо не мог вернуть деньги).

Например, обратившийся за микрозаймом скрыл информацию о наличии своих задолженностей и залога имущества. Суды учитывают это обстоятельство, но оно само по себе не может предопределять решение.

Виновность в мошенничестве устанавливается по совокупности факторов.

Таким образом, при заполнении анкеты и заключении договора займа всегда нужно сообщать о себе достоверные сведения, в том числе и о наличии невыплаченных кредитов.

Статьи Уголовного кодекса РФ, применимые к долговому обязательству перед МФО

Фактически всего две статьи Уголовного кодекса РФ могут применяться в случае с долговыми обязательствами. Ими же как раз и апеллируют сотрудники компаний по выдаче займов.

1. Статья 177. Она предусматривает наказание за злостное уклонение от возврата займа.

2. Статья 159.1. Данная норма относится к мошенничеству, и определяет наказание как раз выполненное в сфере кредитования. Можно сразу отметить, что первый пункт используется значительно реже. Причина – заемщику намного проще защитить себя от применения статьи 177 УК РФ. Хотя, при наличии определенных знаний, и вторая не будет казаться такой грозной. Но обо все по порядку.

Злостное уклонение от возврата займа в МФО

Использование статьи 177 УК РФ практически невозможно, если рассматривать именно компании по выдаче займов. Здесь стоит опираться на два основных условия:

— минимальная сумма долга, которая предусмотрена УК РФ;
— максимальная задолженность физического лица перед МФО.

Применение рассматриваемой статьи возможно только в том случае, если должник не возвращает крупную сумму. Она, статьей 170.2 этого же Кодекса, определена, как 2250 тыс. рублей. Даже взяв практику, оформить заем в МФО на такой объем – практически нереально. Разве что в варианте залогового финансирования, которое встречается невероятно редко.

Параллельно с этим, сами компании не могут предоставить в долг более 1 млн рублей.

Причем это в случае с микрофинансовыми компаниями (МФК), которые обладают большими правами, чем микрокредитные (МКК). В случае с МКК сумма лимита в два раза меньше.

То есть даже законодательно не удастся достичь обязательств перед МФО, которые позволили бы привлечь должника по статье 177 Уголовного кодекса РФ.

Привлечение по факту мошенничества в сфере кредитования

Подтверждение данного факта может являться три основных пункта.

Это важно знать:  Обжалование действий сотрудников ГИБДД

1. Отказ от возврата микрозайма. Если клиент напрямую говорит, что он ничего не должен и возвращать не собирается. Хотя, на самом деле заключал соглашение с МФО.

2. Отсутствие факта возврата денег. Здесь ситуация неоднозначная. Если был предусмотрен график погашения, например, раз в две недели, то подтянуть это косвенное доказательство можно будет. Естественно, в случае возникновения просрочки с первого же планового платежа. Если же выплата осуществляется разово – в конце срока, то подтянуть такое доказательство невозможно.

3. Заведомо ложная информация. Например, недостоверные данные о факте или месте трудоустройства, уровне дохода и т.д. и т.п. Если вся персональная информация в заявке была указано верно, то привлечь к уголовной ответственности невозможно. Ни один мошенник не будет правдиво все рассказывать о себе.

Как итог – применить рассматриваемую норму УК РФ, если клиент не соврал о себе при обращении, а также не отказывается платить долг, просто сообщая о возникших материальных сложностях, практически невозможно. Базировать доказательства о злом умысле не на чем.

Практика применения права обращения в полицию компанией по выдаче займов

Относительно практики всех вышеуказанных нюансов. Понятно, что заемщикам сообщается о намерении подать заявление в правоохранительные органы. Такие факты не единичны. Больше – повсеместны.

Подобные действия имеют сильное психологическое воздействие на должника, что подталкивает его более быстро выплатить долговое обязательство.

Даже просто по сообщению о намерении, без непосредственного обращения МФО в полицию.

В то же время действует это не на всех. Поэтому встречаются факты реальной подачи заявления в правоохранительные органы компаниями по выдаче займов.

Как и указывалось выше, применение одной статьи УК РФ невозможно априори. Второй – требует массу нюансов. Проверка по заявлению проводится. Зачастую она заканчивается визитом участкового к заемщику.

Отбором пояснений. Закрытием дела по факту отсутствия преступления.

МФО может обратиться в полицию с заявлением на должника, и даже делает это иногда. Вот только в реальности это является банальным психологическим приемом. Не более того.

Даже если полицейский приходит для отбора пояснений по факту обращения компании, то достаточно рассказать правду. То есть не отказываясь от долга, разъяснить, что в данный момент выплатить его нет возможности.

Как только она будет – сразу же все вернется с начисленными пенями и штрафами. На этом вся щекотливая и неприятная история закончится.

Следующая

Источник: //voprosy-migranta.ru/mogut-li-mfo-podat-zajavlenie-v-policiju

Реальный случай: мошенники оформили на меня 13 кредитов в МФО

Что грозит, если микрофинансовая компания подала заявление в полицию?

В сентябре мне несколько раз звонили на мобильный телефон какие-то люди, представляясь сотрудниками МФО. Я не придавал значения этим звонкам — думал, что это обычные спамеры, и клал трубку. Потом отвечать мне надоело, и я написал письмо в эту организацию о том, что мой номер, скорее всего, попал к ним по ошибке. Звонки оттуда прекратились.

Но через некоторое время мне позвонили уже из другой МФО с требованием вернуть какие-то деньги. Я напрягся: слишком много совпадений.

Сделал выписку из бюро кредитных историй (БКИ) «ОКБ» и, мягко говоря, удивился.

Оказалось, что помимо моих прошлых кредитов и имеющейся ипотеки, которую я исправно погашаю, на меня оформлены около 10 микрокредитов. Причём часть этих кредитов была погашена, остальные — с просрочками.

К примеру, в одной из МФО на меня оформили три кредита на маленькие суммы, 2–3 000 ₽, вернули их, а потом взяли кредит на 17 900 ₽ и исчезли.

Сразу отмечу, что БКИ — несколько, и информация в них может различаться. В выписке из другого бюро, Equifax, у меня обнаружились микрокредиты ещё в трёх организациях. Увы, ни в одной из выписок я не нашёл второй организации, из которой мне звонили в самом начале — выходит, мне предстоит познакомиться и с другими МФО, которым я «задолжал».

Также оказалось, что одна из них продала долг коллекторам, даже не связавшись со мной ни разу. По месту прописки мне уже пришло «классическое» письмо: плати за кредит или будет хуже. Пока это мягкие угрозы, скорее намёки. Но мне жутко неприятно. Выходит, помимо МФО мне придётся иметь дело и с коллекторским агентством.

Как я начал действовать

Под впечатлением от случившегося мы с девушкой написали пост в , где рассказали о нашей ситуации и спросили совета у друзей. Также я разослал во все МФО письменные претензии о том, что на этих сайтах никогда не регистрировался и денег не брал (скриншоты электронных писем есть в распоряжении редакции — прим. Сравни.ру).

От двух МФО я получил довольно лояльные ответы: они готовы идти мне навстречу. Одна из них сообщила, что сотрудники уже выявили факт мошенничества, сняли с меня обвинения и должны направить запросы в БКИ, чтобы убрать долги из моей кредитной истории.

Вторая — пообещала обратиться в полицию и начать разбирательства. (На момент публикации статьи четыре МФО из семи сообщили герою о том, что выявили факт мошенничества, сняли обвинения и начали процесс исправления кредитной истории — прим. Сравни.ру).

Остальные МФО отказывались принимать мои претензии без талона-уведомления из полиции.

Я обратился в полицию и написал заявление о факте мошенничества. Его приняли без особого энтузиазма. Выдали талон и намекнули: шанс, что заведут уголовное дело, невелик — хоть у нас и много займов, каждый из них считается отдельным (и не слишком значительным) эпизодом. (На момент написания статьи решения о возбуждении уголовного дела от полиции получено не было — прим. Сравни.ру).

Какие данные использовали мошенники

Все организации, с которыми я общался, отказались предоставить мне полный пакет документов, на основании которых были заключены кредитные договоры. В одной из МФО, например, сказали, что сделают это только после возбуждения уголовного дела.

Я не знаю, какие документы использовали мошенники: копию паспорта или его скан, была ли подделана моя подпись, указывали ли номер СНИЛС, присылали ли фото заёмщика с открытым паспортом — это есть в требованиях многих МФО.

Свой паспорт я не терял, никогда не оставлял его в залог или без присмотра. Но сканы моего паспорта могли «утечь» откуда угодно: из отелей, банков, бизнес-центров, медицинских центров, фитнес-клубов.

Читайте по теме: Могут ли мошенники получить кредит по копии паспорта?

Пообщавшись с такими же потерпевшими, я заметил закономерность: у многих из них — и у меня в том числе — есть электронная цифровая подпись. Чтобы её оформить, нужно указать номер СНИЛС. В общем, подозрений, откуда у мошенников взялись мои документы, много.

Всего мошенники оформили на меня 13 кредитов в семи МФО на сумму около 70 000 ₽. Это без учёта штрафных процентов, и только известные мне займы. Разумеется, я не собираюсь возвращать МФО эти деньги. Но что мне делать?

Что делать, если мошенники оформили кредит на ваше имя?

Опрошенные Сравни.ру юристы предложили следующий порядок действий:

1. Выяснить полную кредитную историю. Узнать, в каких БКИ содержатся ваши кредитные истории, можно на сайте Центрального банка.

Для этого понадобится ввести код субъекта кредитной истории, получить его можно в любом отделении Сбербанка.

Далее следует обратиться в каждое БКИ, где есть ваша кредитная история, и получить её, рассказывает Галина Гамбург, заместитель руководителя практики имущественных и обязательственных отношений НЮС «Амулекс».

2. Отправить претензии в МФО, где обнаружились кредиты, которых вы не брали. В претензии следует изложить обстоятельства дела, советует Тимур Хутов, руководитель уголовной практики юридической компании BMS Law Firm. Организации могут признать ошибку и объявить кредит мошенническим. Именно так поступила одна из МФО в случае нашего героя.

3. Обратиться в полицию. «Скорее всего, в возбуждении уголовного дела будет отказано, но это не должно расстраивать.

В ходе проверки вашего заявления могут быть установлены и изложены в постановлении об отказе важные обстоятельства, которые подтверждают, что именно вам заём не предоставлялся», — объясняет Галина Гамбург.

Если дело возбуждать отказываются, обжалуйте такое постановление, добавляет Тимур Хутов.

4. Подать заявление в суд. Гражданским кодексом установлено, что договор займа считается заключённым с момента передачи денег. Вы денег не получали, поэтому следует обратиться в суд с исковым заявлением о признании договора займа незаключённым, говорит Галина Гамбург. «Займодавец в данной ситуации вряд ли сможет доказать, что деньги предоставил именно вам», — поясняет юрист.

По мнению Тимура Хутова, вероятность успеха в суде очень высока: большинству людей, на которых оформили мошеннические микрокредиты, удаётся доказать свою непричастность. Однако процесс может длиться довольно долго, предостерегает эксперт.

5. Направить заявление об исправлении кредитной истории в БКИ. К заявлению следует приложить вступившее в законную силу решение суда. После рассмотрения заявления БКИ должны исправить кредитную историю в срок не позднее 30 дней с момента обращения, рассказывает Галина Гамбург.

Как получить от МФО документы, на основании которых были заключены кредитные договоры?

По словам Тимура Хутова, сотрудники МФО обязаны предоставить документы, на основании которых заключался договор. Юрист советует делать запрос в письменном виде с указанием срока ответа, чтобы были доказательства в случае отказа.

Если сотрудники отказываются показывать документы, можно написать жалобу на МФО в прокуратуру. «Иногда это приводит к более быстрому возбуждению уголовного дела, а организация после вопросов силовиков списывает такие долги», — замечает Хутов.    

Как обезопасить себя от мошеннических кредитов?

Документы могли попасть к мошенникам из огромного количества различных служб и инстанций, хранящих и обрабатывающих персональные данные граждан, говорит директор департамента аудита защищённости Digital Security Глеб Чербов. По мнению эксперта, утечка из центра сертификации гипотетически возможна, но, скорее всего, тот факт, что несколько жертв мошенников были обладателями электронной цифровой подписи — не более чем совпадение.

Однако, добавляет Чербов, нет смысла отказываться от предоставления личных документов, чтобы избежать рисков. «Идентификация — основная функция паспорта как документа», — напоминает он. С ним соглашается генеральный директор юридической компании «Правокард» Станислав Каплан. Застраховаться от кредитного мошенничества, по мнению юриста, невозможно.

Зато можно застраховать своё здоровье

Калькулятор Сравни.ру

В целях безопасности Каплан рекомендует периодически запрашивать кредитный отчёт в бюро кредитных историй. Раз в год это можно делать бесплатно по закону. Также юрист советует настроить в БКИ получение СМС или онлайн-сообщений о любых изменениях в кредитной истории.

Нужно ли жертве кредитных мошенников менять паспорт?

Паспорт менять не надо, считает Станислав Каплан. «Фактически смена паспорта не уменьшит шанс оформления на вас кредита мошенниками и не исключит возникновения судебных тяжб как по возникшим ситуациям, так и по будущим мошенническим действиям», — говорит он.

Юрист также замечает, что замена паспорта должна производиться по существенным основаниям — например, в связи с достижением определённого возраста, изменением данных или повреждением документа. Использование паспорта мошенниками в этот список не входит.

Мошеннические действия с паспортными данными, в отличие от утери или порчи документа, по закону действительно не являются поводом для его замены, подтверждает в разговоре со Сравни.ру другой юрист. Хотя замена паспорта была бы хорошим способом как-то обезопасить себя на будущее, считает он.

(Если документ уже был использован мошенниками, то его данные скомпрометированы и могут быть использованы в мошеннических целях повторно — замена паспорта в данном случае упростит доказывание того, что заём был оформлен мошенниками на недействительный документ.

) Иногда можно попробовать поменять паспорт в связи с изменившимися условиями —  например, из-за изменения внешности, говорит собеседник Сравни.ру, тем более что критерии изменения внешности в законе чётко не прописаны.

Анна Левочкина, источник фото – unsplash.com

Источник: //www.Sravni.ru/text/2018/10/23/realnyj-sluchaj-moshenniki-oformili-na-menja-13-kreditov-v-mfo/

Юридическая консультация онлайн 9111.ru

Что грозит, если микрофинансовая компания подала заявление в полицию?

10.2. Такой метод запугивания незаконен! Если Вам одобрили микрозайм/кредит, ВЫ подписывали договор, но по каким то причинам не можете выплатить — никакого мошенничества согласно УК РФ нет! Игнорируйте коллекторов! И конечно же желательно исполнять взятые на себя обязательства в виде кредитных выплат!

11. Брала займ в МФО. делала продление займа. Но оказалось кончился лимит на продление. Полностью закрыть долг по займу нет. они звонят. Шлют смс. сегодня позвонили и сказали и сказали что подают в суд по факту мошенничества.

11.1. Подробнее >>>
вот обширная статья по общению с коллекторами, там все расписано. Обращаю внимание, статья писалась на основании Законов РФ, какие законы в Казахстане я не знаю.

12. Если брала кредит 12000 в 2015 г. Выплатила 10000. Позвонили якобы с МВД и сказали, что подали заявление по ст.мошенничество и теперь возбуждают уголовное дело. Сказала, что срок исковой давности истек. Но ответили, что нет, если подают на мошенничество, то 10 лет имеет срок иск. давности. Позвонила МФО, говорят, идём на уступки и заплатите в 5 кратном размере.. т.е.62000. Пойти в полицию и узнать, есть ли такое заявление вообще? Или как быть?

12.1. Елена
Вас обманывают, чтобы вы заплатили большие деньги. Обратитесь в полицию и узнайте все по этому поводу.

12.2. обязательно нужно Вам обратиться в ОП для прояснения ситуации. Связаться с сотрудником правоохранительных органов и явится к нему для дачи объяснения и уточнения ситуации по вашим кредитным обязательствам. Рекомендую обращаться в отделение полиции с участием представителя/защитника.

12.3. Вообще ничего не делайте, это коллекторы вводят вас в заблуждение. Заплатите хоть копейку, то срок исковой давности прервете.

13. МФО подали заявление в МВД по факту мошенничества, вызывает следователь завтра, как себя с ним вести и разговаривать.

13.1. Спокойно. Изложите все обстоятельства о совершенном в отношении Вас преступлении. Имеются письменные доказательства, аудио и видеозаписи — предоставьте. Отвечайте на заданные вопросы честно.
Если желаете, то можете обратиться к адвокатам, будете давать показания в его сопровождении. Будет наблюдать, чтобы допрос велся в рамках закона. Помощь адвоката платная.

13.2.

Дайте объяснения по существу заданных вопросов, а именно — действительно оформляли займ, при оформлении предоставляли подлинные сведения и документы, временная неоплата займа связана со сложным финансовым положением, полагаете, что данная ситуация не имеет признаков уголовного преступления, а отвечает признакам гражданско-правовых отношений. Если платили (хотя бы частично) — будет лучше принести с собой чеки либо иные подтверждения внесения денежных средств. Такие дела.

Консультация по Вашему вопросу звонок с городских и мобильных бесплатный по всей России 14. Мне МФО угрожают подать заявление в полицию по факту мошенничества. Сведения указывала верные. Работа официальная. Госслужба. Просто большая финансовая нагрузка. Перевожу деньги потихоньку по 50 руб, по 1000. Как мне поступить дальше? Займов много и расплатиться с ними я быстро не смогу.

14.1. Не платить, тк деньги Ваши идут в штрафы, те основной долг не гасится. Если платить, то закрывать сразу всю сумму, но для этого надо знать точную сумму долга, те документально подтвержденную, справку о задолженности.

Быстро и не расплатитесь, с Вас будут тянуть по 50 по 1000 всю жизнь. Сколько всего у Вас займов, на какую сумму, какие долги? Есть ли кредиты?Полиция не занимается такими делами, Вас запугивают.

Сведения вы указывали верные, и платили, так что даже чисто теоретически не за что Вас привлекать.

//www.youtube.com/watch?v=DsGU0O3mcAI

Напишите мне в личку, либо позвоните 89516680885, я Вам подскажу что Вам делать.

14.2. Если просрочка у вас более 4 месяцев, вы вправе подать заявление об отказе от взаимодействия, чтобы вас не доставали звонками или угрозами. А по поводу заявления-пусть пишут. Скорее всего это их очередная пугалка.

15. У меня накопилось долги в МФО. Записался на встречу с компанией «Списать долги» для уменьшения платежей. Не ответите они могут помочь? Или мошенничество? Если да то можете посоветовать куда обратиться (г. Златоуст)

15.1. Максим
Гасите долг в МФО или ожидайте суда и готовьтесь к суду, в суде заявляйте о применении ст. 333 ГК РФ, закона о Микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях, отстаивайте свою позицию.

16. Оперуполномоченный требует вернуть долг в МФО, Его попросили помочь вот он и помогает, Если не решу вопрос завтра и не оплачу то он возбуждает уголовное дело по факту мошенничества, Не даст работать будет дергать родителей друзей всех, Завтра не решу прихожу в отдел будут оформлять, Сказал запиши мой номер позвонишь значит он прав раз так уверен, И фамилию сказал и Имя, Что делать.

16.1. Оперуполномоченный не имеет право что либо требовать от вас.
Если при оформлении займа вы указали все данные верно — вам не чего бояться, не будет уголовного дела.

17. Брала займы, потом пролонгировала, затем новые, чтобы закрыть старые. Итог 17 займов. Всю информацию подавала настоящую о себе. Платить нечем. МФО подали заявление в прокуратуру по факту мошенничества. Что делать? Диалог происходит на протяжении 3 мес. почтой.

17.1. В возбуждении уголовного дела в отношении Вас будет отказано, т.к. у Вас гражданско-правовые отношения. Далее ждете судебные приказы о взыскании с Вас денежных средств (суммы будут большие).

После получения каждого судебного приказа пишите заявление о его отмене (в десятидневный срок), приказ отменяют и Вам назначают судебное заседание, в котором на основании ст. 333 ГК РФ подаете ходатайство о снижении неустойки (сумма будет гораздо меньше).

После вынесения решения (решений), Вашим долгом будут заниматься ФССП, следовательно коллекторов и всяких представителей МФО можете игнорировать.

18. Может ли МФО обратиться с заявлением в полицию по ст.,мошенничество и что будет? Спасибо!

18.1. Будет уголовная ответственность по ст. 159 УК РФ.

18.2. Может. Обращаться не запрещено. А по факту может ничего не быть.

19. За 43 дня просрочки в МФО могут ли коллекторы написать заявление в полицию по статье мошенничество.

19.1. Навряд ли МФО будет заниматься таким, потому что для них главное — вернуть деньги и получить проценты, а для этого эффективнее обращаться с исковым заявлением.

Если же вдруг МФО решит обратиться с полицию с заявлением о мошенничестве, то надо учесть, что мошенничеством может считаться только те случаи, когда должник изначально не хотел отдавать деньги, которые он взял взаем.

Если же по договору займа с МФО должник вносил платежи и перестал платить в связи с непредвиденными тяжёлыми обстоятельствами, то состава мошенничества нет.

19.2. Максим, они конечно могут написать, только им будет отказано, так как оснований не будет. УПК РФ Статья 24. Основания отказа в возбуждении уголовного дела или прекращения уголовного дела.

20. Завели дело мошенничество МФО. Опрашивал дознаватель. Все данные внёс. С МФО договоренность есть оплаты. После оплаты они отправят справку об отсутствии задолженности. Вопрос что будет дальше с дедом и как оно будет отражаться в дальнейшей моей жизни.

20.1. Вам нужно обратиться к адвокату, чтобы он подготовил заявление о прекращении данного дела.

21. На меня подали заявление в полицию МФО. Долг 16000. Были 2 выплаты небольших. Мотивируют тем, что завышена сумма дохода, а я это действительно не могу доказать документально. Возможно ли, что будет дан ход уголовному делу о мошенничестве.

21.1. Перспектив у МФО нет никаких. Опросит вас участковый, вы укажете что платили, пока есть трудности, а величину дохода не обязаны вообще озвучивать. МФО получит отказ в ВУД и им предложат обратиться в суд.
Вам изучить ст.12.1. и сам ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» от 02.07.2010 №151-ФЗ.

21.2. Приветствую.
Нет, это маловероятно.

22. С прошедшим праздником. У меня такой вопрос: у меня есть долг в МФО, они продали долг коллекторам, те не могли вытянуть долг, теперь они прислали мне письмо что привлекут меня за мошенничество статья 159. часть 1, через полицию. У меня долг 20211.72 р. могут ли они это сделать.

22.1. Пусть вам договор цессии с «мокрыми» печатями предоставят. А потом будете уже смотреть. Сроки исковой давности наверняка прошли и пусть в суд идут. В полиции в ВУД им откажут, нет состава преступления, и порекомендуют обратиться в суд.

22.2. подать заявление на совершение Вами мошеннических действий они имеют право, однако будет ли возбуждено уголовное дело еще не факт, после проведения проверки в порядке ст. 144-145 УПК РФ будет принято решение о наличии, либо отсутствии в Ваших действиях состава преступления.
С Уважением!

22.3. Обратиться с заявлением конечно же могут, но между Вами и МФО гражданско-правовые отношения.

23. Может ли МФО подать в полицию на родственницу, взявшую в ноябре 15 года 15000? Вернуть не получилось. Спустя 3 года прислали письмо с угрозой, что продадут заявление о мошенничестве.
Реальная угроза, или пугают?

23.1. 1.

Поводами для возбуждения уголовного дела служат: 1) заявление о преступлении; 2) явка с повинной; 3) сообщение о совершенном или готовящемся преступлении, полученное из иных источников; 4) постановление прокурора о направлении соответствующих материалов в орган предварительного расследования для решения вопроса об уголовном преследовании. 1.1. Утратил силу. — Федеральный закон от 22.10.2014 N 308-ФЗ. 1.2. Поводом для возбуждения уголовного дела о преступлениях, предусмотренных статьей 172.1 Уголовного кодекса Российской Федерации, служат только те материалы, которые направлены Центральным банком Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», а также конкурсным управляющим (ликвидатором) финансовой организации для решения вопроса о возбуждении уголовного дела. 2. Основанием для возбуждения уголовного дела является наличие достаточных данных, указывающих на признаки преступления. Ст.140 УПК РФ.

Да, могут и в МВД РФ обратится.

24. Набрала микрозаймов, по всем идёт просрочка, хотела оплатить, а суммы в 3-4 раза превышают сумму займа. Одно МФО даже заявление подало в полицию, по факту мошенничества, а долг неподъемный. Можно это как то решить юридическим путём?

24.1. Приветствую. В полиции откажут в возбуждении уголовного дела.Сейчас вам невыгодно платить. Все деньги уйдут на погашение неустойки.

Лучше ждать обращения в суд. Суд может уменьшить неустойки.

25.1. Если Вы столкнулись с беззаконием и беспределом со стороны сотрудников полиции, следователей, прокуроров, судей — напишите нам. Мы сможем инициировать привлечение их к ответственности за должностные злоупотребления.

Мы поможем Вам подать жалобу в Европейский суд по правам человека и получить компенсацию за неправосудные российские судебные решения в размере от нескольких тысяч евро до нескольких десятков тысяч евро! Лично у меня и моих клиентов там сейчас зарегистрированы 16 жалоб, 2 из них коммуницированы для рассмотрения по существу и еще 23 жалобы на рассмотрении. Обращайтесь — поможем. Могу выслать Вам сканы ответов из ЕСПЧ о регистрации жалоб. Хороших выходных, Евгений.

25.2. В данном случае пока ничего не делать, ждать пока вас вызовут на допрос либо опрос и там воспользоваться тс 51 Конституции РФ,а вообще МФО часто обманывают когда говорят что они подают в полицию, так как процент уголовных дел по данному критерию очень маленький это гражданские правоотношения.

25.3. Необходимо уточнить, уголовное дело уже возбудили или только проводиться проверка по факту подачи заявления в полицию?

25.4. Приветствую. А в чем мошенничество?
Вы взяли займ и не вернули?

25.5. Если вызовут — дадите объяснение, что нет возможности пока платить, им откажут за отсутствием состава.
Всего Вам наилучшего!

26.1. Нет тут оснований для возбуждения уголовного дела, поскольку Вами производилась оплата задолженности по займу, просрочки в оплате не свидетельствуют о наличии у Вас умысла на присвоение чужого имущества (денежных средств), поэтому состав преступления, предусмотренный статьей 159 УК РФ, отсутствует.

26.2. Откажут в возбуждении за отсутствием состава, это больше психологическое давление на Вас.
Всего Вам наилучшего!

27.1. Можете не обращать внимание по данному заявлению, не будет никакого уголовного дела, Однако так или иначе придется потихоньку долг возвращать.

27.2. Если подано заявление, то по нему будет проведена проверка. Вас вызовут в полицию для дачи объяснений. Целесообразно прийти с адвокатом.

27.3. Лучше сразу обратиться к адвокату чтобы грамотно строить свою позицию начиная с доследственной проверки. Хотя если Вы сможете подтвердить подлинность всех предоставленных Вами сведений при получении займа то может и сами справитесь.

27.4. В полиции поясняйте, что Вы не хотели никого обманывать, а честно собирались вернуть деньги, однако в срок этого у Вас не получилось.

28.1. Ольга!Это просто запугивания кредитной организации. Максимум они обратятся в суд для взыскания задолженности по займу.

Но отмалчиваться тоже не выход. Попробуйте направить в МФО заявлением с предложением о реструктуризации долга (рассрочке выплаты).

28.2. Обратитесь к адвокату. Мошенничество предполагает что вы беря зам заранее предполагали что отдавать его не будете.

29.1. Ольга, нам это неизвестно.
Известно, однако, что если при займе просят под каким-то поводом заплатить деньги с Вашей стороны — это мошенничество.

29.2. Ольга. Любой зам, за который нужно сначала самой заплатить — мошенничество.

29.3. Посмотрите отзывы в интернете.

30. Может ли МФО обратиться с заявлением в полицию по факту мошенничества и что делать?

30.1. Обратитесь в любом случае. При наличии неопровержимых док-в возбудят уголовное дело, а при отсутствии откажут. Однако МФО использует свое право на защиту.

30.2. Обратиться может, но это трудно доказать. Так что это скорее способ напугать.

Источник: //www.9111.ru/%D0%BC%D0%BE%D1%88%D0%B5%D0%BD%D0%BD%D0%B8%D1%87%D0%B5%D1%81%D1%82%D0%B2%D0%BE/%D0%BC%D1%84%D0%BE_%D0%BC%D0%BE%D1%88%D0%B5%D0%BD%D0%BD%D0%B8%D1%87%D0%B5%D1%81%D1%82%D0%B2%D0%BE/

Может ли МФО подать заявление в полицию?

Что грозит, если микрофинансовая компания подала заявление в полицию?

Иногда человек может подвергнуться уголовному преследованию за не выплаченный вовремя микрозайм. Даже если сумма незначительна, но, например, «Смарт Кредит» подал в полицию заявление, есть повод для беспокойства.

Смарт кредит может подать в полицию заявление за неуплату.

Если заявление все же подали

После принятия заявления о признаках мошенничества в связи с отказом в возврате займа полиция начинает проверочные действия.

Оперативный работник должен выяснить, имели ли место:

  • обман или злоупотребление доверием при подготовке договора займа:
  • возможность выплачивать долг;
  • обращения о реструктуризации задолженности.

С этой целью полицейский направляет запросы на работу должнику, в бюро кредитных историй, опрашивает заимодателя и других заинтересованных лиц.

При общении с работником правоохранительных органов в рамках проверочных действий нежелательно отказываться от разговора, ссылаясь на статью 51 Конституции РФ.

Целесообразно сразу ответить на все вопросы, доказать, что предоставленные перед получением займа сведения полностью достоверны, обосновать причину отказа от оплаты кредита, заверить в погашении задолженности при первой же возможности.

Факт возврата части долга будет свидетельствовать в пользу должника.

После проведенных действий может наступить некоторая пауза. Если должник не обманывал и обосновал невозможность оплатить долг, в МФО отправят ответ об отсутствии признаков состава преступления.

Если же будет установлено, что присутствовало намерение умышленно не выплачивать кредит, работник правоохранительных органов направит рапорт о признаках уголовного преступления. Следователь за 3 суток должен проверить сообщение и принять решение о возбуждении уголовного дела или об отказе в нем.

Когда дело возбуждено, может избираться мера пресечения. Часть 1 статьи 159.1 относится к преступлениям небольшой тяжести. При совершении его впервые заключения под стражу не произойдет. Будет задержание подозреваемого, его допрос, предъявление обвинения и допрос обвиняемого. Тут без адвоката не обойтись.

Пока его нет, рекомендуется отказаться от дачи показаний, сославшись на статью 51 Конституции. Суд будет рассматривать доказательства вины, к которым относятся показания подозреваемого и обвиняемого.

Если факт преднамеренного отказа от оплаты долга следователем установлен, есть два варианта поведения:

  1. Настаивать на своей невиновности в суде. Предварительно рекомендуется проконсультироваться с адвокатами и специалистами в сфере кредитования. Они раскроют вам процессуальные недочеты дела и аргументы стороны защиты, помогут подготовить позицию.
  2. При отсутствии аргументов шанс освободиться от уголовной ответственности останется. Согласно статье 76.1 Уголовного кодекса, преследование за совершенное впервые преступление по части 1 статьи 159.1 может прекратиться. Для этого необходимо возместить убытки потерпевшему (МФО) и перечислить в федеральный бюджет двойную сумму причиненного ущерба.

При подаче заявки на получение займа необходимо указывать только достоверные сведения.

Источник: //policii.net/sovety/mozhet-li-mfo-podat-zayavlenie-v-politsiyu

ЗаконностьЗдесь